Posted in 保険会社への転職

保険会社に勤務する？必須資格がたくさんあることを理解しないと・・

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保険会社の求人へ応募する前に考える事

 

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保険会社（生命保険会社・損害保険会社など）に転職するうえで、いくつか求められる資格があります。

 

背景には即戦力を求めている事があります。 中途採用の場合には、生命保険の業務の基礎知識知識は理解しておく必要があります。さらに、必要な保険関連の資格を入社後に取得する必要があります。保険会社や銀行に勤めていたひとであればしていることですが、保険資格のほとんどは別の会社に入社の際に資格を再取得する必要があります。

 

また、営業職の場合には顧客とのリレーションを求められます。筆者は過去に保険会社の面接でなんども「何人顧客を連れてこられる？」「新規で顧客獲得何件獲得できる？」「親族や友達も入れると何人？」などの質問をされたことがあります。これが保険会社に入社しなかった一番の要因とも言えます。

 

どこの求人サイトにも保険会社関連の募集がありますが、ほとんどが営業職と言えます。

 

仕事の内容
お客さまのニーズに合った保障プランの提案／営業・販売・アフターフォロー

【具体的には】
以下のようなお客さまに対して、ニーズに合った保障プランの提案／営業・販売・アフターフォローなどを行います。
・新規のお客さま
・インターネットなどを通じて「当社保険商品にご加入いただいたお客さま」や
　「資料を請求いただいたお客さま」
・ポップアップショップ＊にご来店いただいたお客さま
・当社主催の各種セミナーにご参加いただいたお客さま
＊商業施設などの空きスペースを利用して期間限定で出店する店舗のこと

 

理由は簡単で離職率が極めて高いからです（各社ホームページで確認可能）。資格取得は面倒ではありますが、証券アナリストや証券外務員1種などの金融関連資格と比較すると極めて合格率は高いと言えます。

 

 

業界共通教育課程

 

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①一般課程

 

一般課程試験は、生命保険の基礎知識を修得することを目的としています。営業職員の場合は、入社3ヶ月にわたり所定の単位の研修をすることになっており、入社説明会→入社→登録前研修→一般課程試験→合格→登録→登録後研修の体系で行われています。代理店の場合は、登録前研修の前に業務委託説明会を実施します。

 

②専門課程

 

一般課程で得た基礎知識をもとに、保険販売に関連する専門知識・周辺知識を修得し、顧客ニーズへの基本的対応力を高めることを目的としています。専門課程試験合格者には『ライフ・コンサルタント（略称LC）』の称号が授与されます。

 

③応用課程

 

専門課程試験で得た知識を活かした応用力・実践力を養成し、ファイナンシャル・プランニング・サービスに必要な全般的知識を修得することを目的としています。応用課程試験合格者には『シニア・ライフ・コンサルタント（略称SLC）』の称号が授与されます。

 

④生命保険大学課程

 

応用課程試験の合格者を対象に、ファイナンシャル・プランニング・サービスに必要な生命保険、その関連知識をより専門的なレベルで修得することにより、真の生命保険ファイナンシャルプランナーの育成を目的としています。生命保険大学課程試験（全6科目）合格者で、一定の条件を満たす者には『トータル・ライフ・コンサルタント〔生命保険協会認定FP〕（略称TLC）』の称号が授与されます。

 

⑤変額保険販売資格

 

変額保険の販売に必要な知識を修得することを目的としており、生命保険募集人として登録済で、専門課程試験の合格者であること等、一定の要件を満たしている者を対象に変額保険販売資格試験を実施しています。なお、合格者は生命保険協会に登録することにより、変額保険の販売が可能となります。

 



 

生命保険業界全体で営業職員・代理店の育成

 

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生命保険業界では、昭和49年に業界共通の生命保険募集人教育制度を確立しており、現在、一般、専門、応用、生命保険大学の各課程試験ならびに変額保険販売資格試験を段階的・体系的な教育制度（業界共通教育課程）として実施しています。

 

また、平成21年に、『コンプライアンス、説明責任、保険金支払い等のアフターサービス』等を中心とした『お客さま重視・法令等遵守』の教育を充実させるため、上記の業界共通教育課程のカリキュラムを抜本的に改定し、継続教育制度を新設し、原則として全ての生命保険募集人に対して、毎年、継続的・反復的に教育を実施する仕組みを導入しています。

 

継続教育制度標準カリキュラム

 

コンプライアンス

１．コンプライアンスの概念・重要性
２．生命保険募集人が遵守すべき法令の概要
（１）保険業法
（２）消費者契約法
（３）金融商品の販売等に関する法律（金融商品販売法）
（４）金融商品取引法
（５）個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）
（６）犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯罪収益移転防止法）
（７）保険法

 

法令上の禁止行為

１．保険業法上の禁止行為
（１）虚偽の説明・保険契約者または被保険者の判断に影響を及ぼすこととなる重要な事項の不説明
（２）告知・診査に関する禁止行為
（３）不適正な乗換募集
（４）特別の利益の提供
（５）誤解されるおそれのある比較
（６）断定的な予想配当等の表示・説明
（７）威迫・業務上の地位の不当利用
（８）誹謗・中傷
（９）保険種類・保険会社の誤認を招く行為
（１０）無登録募集

 

２．その他の不適正な行為

 

適正な保険募集のために必要な知識

 

１．個人情報の取り扱い

２．保険募集・募集関連行為に関する留意点
（１）保険募集
（２）募集関連行為
（３）募集関連行為に係る規制

３．生命保険募集人の権限の明示

４．募集資料の取り扱い

５．お客さまへの情報提供
（１）情報提供義務
（２）情報提供の方法

６．お客さま意向の把握・確認
（１）意向把握義務
（２）意向把握・確認の方法

７．新契約手続きの留意点
（１）申込書の取り扱い
（２）保険料の取り扱い
（３）クーリング・オフ制度（契約撤回請求権）

８．正しい告知・診査
（１）契約の選択
（２）告知を受ける際の留意点

９．特定保険契約の募集に関するルール

１０．マネー・ローンダリングの防止

１１．電話による保険募集上の留意点
◆保険金等の支払い等アフターサービス
（１）アフターサービスの重要性
（２）解約手続きの留意点
（３）失効・復活手続きの留意点
（４）お客さまからの苦情への対応
（５）適切な保険金・給付金等の支払い

◆保険代理店による保険募集に関するルール
（１）保険代理店
（２）乗合代理店
（３）フランチャイズ展開を行う保険代理店
（４）保険募集人指導事業を行う保険代理店
（５）規模が大きい保険代理店

 

 

銀行等による保険募集に関するルール

 

１．全商品に係る弊害防止措置

（１）保険募集指針の策定・公表・実施
（２）法令等遵守統括責任者・法令等遵守責任者の配置
（３）非公開金融情報・非公開保険情報保護措置
（４）銀行預金等との誤認防止
（５）優越的地位の濫用禁止
（６）他の銀行取引との独立性・説明義務
（７）保険料を借入金で充当した変額（変額年金）保険の取り扱い
（８）保険契約締結後に行う業務の役割分担の明示
（９）公正取引委員会ガイドライン

２．追加解禁商品に係る弊害防止措置
（１）保険募集制限先に対する販売規制
（２）融資申込み有無の確認（タイミング規制）
（３）融資担当者の分離

３．銀行等による保険募集におけるトラブル防止のための留意点
（１）国民生活センターからの要望内容
（２）国民生活センターが公表している相談事例

 



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