Posted in 資産運用

アセットクラスに分けて分散投資

engineer-qualification

アセットクラスに分けて分散投資

 

資産運用では投資対象をいくつかのアセットクラス（アセット＝資産）に分けて分散投資することが重要といえます。

 

Future2

 

 ➡ アセットクラスの種類

  • 国内株式

  • 国内債券

  • 為替・FX・為替仕組預金

  • 外国株式

  • 外国債券

  • 不動産投資信託（ＲＥＩＴ）

  • コモディティー（商品：金や原油など）

  • 不動産

  • 普通・定期預金（円・外貨）

    ＊仮想通貨・ビットコイン（投機性が強くまだアセットクラスとは認識されていない）

 

例えば個別株1銘柄だけを保有することは極めて高リスクな投資手法といえます。過去の例では、エアバッグ・シートベルトなど、自動車用安全部品を製造するタカタ株式会社が2017年7月27日に上場廃止になりました。

 

上場廃止により株券は紙くずとなってしまいました。東証1部上場の大企業であっても上場廃止になることがある、ということを理解しておく必要があります。

 

資金を１つの資産に集中しないで、複数の種類に分散して投資すれば、リスクが分散されリターン（利益）の安定度が増す効果があります。

 

異なる多様な資産や市場を投資対象とすることで、投資機会も広がります。それは、投資するタイミングにおいて投資対象のアセットが高値圏である場合と安値圏である場合があるからです。

 

これは投資家で判断が分かれる事なのですが、米国株式はトランプ大統領就任以降、史上最高値を幾度も更新しており、一部の市場参加者は高値圏とみて警戒しています。ただ、過去の歴史を振り返ってみますと、米国株式は歴史的に史上最高値を更新してきた歴史があります。

 

バイ・アンド・ホールド（Buy and Hold）

 

NewYork

 

基本的に個人投資家の多くが取る投資手法はバイ・アンド・ホールド（Buy and Hold）です。バイ・アンド・ホールドとは長期保有を行うことを前提とした投資手法のことで、株式投資での銘柄選択対象は成長期待度の高い企業が一般的です。

 

この手法で必要なことは、

 

なるべく安い時に買う

 

ということです。米国経済は堅調ですし大手ネット企業が今後も株式市場をけん引するとみられていますが、今から値上がりしても十分なリターンが得られるかは疑問だからです。



ポートフォリオ

 

careerup

 

分散投資を実行するために投資対象として複数の銘柄や複数の資産を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

 

  • 銘柄ポートフォリオ（株式投資でも幾つかの違う銘柄に投資する）

  • 資産ポートフォリオ（違うアセットクラスに投資する）

 

銘柄ポートフォリオを構築したとしても株式だけに投資するのはリスクが高いといえます。リターンは低いですが国内債券投資（個人向け国債・地方債・政府保証債）・定期預金などの低リスクアセットも含めたバランスの良いポートフォリオを構築することが重要といえます。



リスクとリターンの関係を知る

 

beach

 

日本国債（JGB）などのリスクが低い金融商品は、リターンも低くなります。株式などの高いリターンを望む場合は、高いリスクを伴います。リスクとリターンには、一般的にこのような関係があることを理解しておきましょう。

 

また、この関係が理解できれば、リスクがなくてリターンが高いという金融商品がないことも分かりますし、『必ず儲かる金融商品があります』『高利回りで元本保証の商品があります』といった説明をされたときに、そのような商品はないということが理解できます。

 

アセットクラスを選ぶ際には、自分のリスク許容度を把握しておきましょう。

 

リスク許容度とは、どこまでの損失に耐えられるかということです。金融商品でお金を運用する際には、生活に無理のないお金で始めることが大事です。

 

国際的な分散投資を進める

 

World

 

分散投資の観点からは、投資先の地域を限定することは、必ずしも好ましくはありません。

 

国際的な分散投資を進めることで、より安定的に世界経済の成長の果実を得ることが期待できます。

 

さらに、分散投資には、投資する時期を分ける『時間の分散』という考え方もあります。資金を適切に分散し、バランスの良いポートフォリオを構築しましょう。

 

時間の分散投資

 

chart5

 

効率的な資産形成を行うためには、お金を一度に投資するのではなく、何度かに分ける、つまり投資時期を分散させるという方法も有効です。その1つとして、例えば定期的に一定額を投資する定額購入法（ドル・コスト平均法）があります。

 

投資時期を分散させることで、投資するタイミングによる（値上がり、値下がりといった）リスクを抑える効果があります。また、金融市場は、短期的には大きく変動することがありますが、保有期間が長くなるほど、こうしたバラツキがならされ、リターンが安定する傾向があります。

 

また、資産を長期で保有するほど「複利」効果を多く享受することができます。

 

積立投資は、金融市場の短期的な値動きに一喜一憂することなく、長期の複利効果を得ながら資産形成を行える手法です。

 

また、まとまったお金をあらかじめ用意する必要がないため、若年層に適した手法とされています。

 

◆◆◆◆◆◆スポンサード◆◆◆◆◆◆



—————————————————————-

FX口座数『国内第1位』※ ※2019年1月末時点。ファイナンス・マグネイト社調べ（2019年1月口座数調査報告書）

—————————————————————-

 

===============================================

■全てが高スペック。FX初心者から上級者、幅広く選ばれているDMMFX

  1. FX業界最狭水準のスプレッド 「全20通貨ペア」
  2. 初心者からデイトレーダーまで好評の取引ツール 「もちろんスマホからでも取引可能！アプリで楽々トレード」
  3. カスタマーサポートも充実で初心者も安心 「平日24時間電話サポート/業界初！LINEで問い合わせも可能」
  4. 安心安全の『全額信託保全』導入済み 「３つの信託銀行でお客様の大切な資産を管理しております」
  5. 業界初！『時事通信社』ニュース配信 充実の為替情報でFX取引の参考に

===============================================

全通貨業界最狭水準のスプレッドで提供中！

◆◆◆◆◆◆スポンサード◆◆◆◆◆◆

 

■■■ 極秘案件を多数保有する究極の転職サイト一覧 ■■■

 

Paris2

 

転職するなら『こだわり』の条件で働きたい！という『こだわり』に応えられるように様々な転職サイトをまとめて掲載しました。ぜひ、あなたの『こだわり』で求人を探してみては！これまでの経験やスキルを活かし新しい職や新しい会社にチャレンジしたい方の転職を応援するInspirreed！

 

▼コンサルティング会社への転職に強い転職サイト・エージェント・サービス

 

Resolve&Capital

トップクラスの年収とやり甲斐を誇る戦略コンサルタントへの転職をフルサポート。内定獲得に欠かせない経営理論の基礎からコミュニケーション方法、ケース面接への対策まで詳細に指導。創業者は元外資系戦略ファームコンサルタントに7年勤務したベテラン。新卒・中途のべ数百人を面接し、コンサルティングを知り尽くし、転職に必要な思考法、経営理論、マーケティングを未経験者でも分かりやすい形に体系化。

■特徴：講師は全て元マッキンゼー、BCG、ベインで複数年プロフェッショナルのコンサルタントとして経験を積んだ人材｜実績としてBCG、ベイン、マッキンゼーへの内定を獲得した生徒も多数

〆おすすめ度：★★★★☆

 

▼エンジニアへの転職に強い転職サイト・エージェント・サービス

 

ECH::EXPERT

プロのプログラミングスキルが身につく学習プログラムとキャリア支援により未経験からのエンジニア転職を実現します。

■特徴：企業で求められる即戦力技術が身につく｜教室学習とパーソナルサポートでやり切れる環境を提供｜転職成功まで長期のキャリア支援

■実績：未経験から97%の受講生が転職に成功｜2016年6月開始より転職成功者数は180名以上。

※（転職例 ）株式会社ニューズピックス ・チームラボ株式会社・GMOクラウド株式会社 ・株式会社リブセンス ・株式会社ランサーズ

〆おすすめ度：★★★★★

 

▼正社員への転職に強い転職サイト・エージェント・サービス

 

asian

 

マイナビジョブ20’s

20代第二新卒専門の転職エージェント

■特徴：◎強みや適性を診断し自己分析に役立つ適性診断◎転職の疑問や希望をキャリアアドバイザーと話し合うキャリアカウンセリング◎一人一人の適性を理解した上で最適な企業を紹介◎書類添削・面接対策の実施により内定をサポート◎入社後の条件交渉もキャリアアドバイザーが代行

〆おすすめ度：★★★★★

 

パソナキャリア

大手総合型転職エージェントのパソナキャリアの無料転職サポート

■特徴：業界・職種別のチーム体制を取っており専任のキャリアアドバイザーがそれぞれの経験に沿ったアドバイスを提供。求人の紹介から、応募書類の添削・面接対策・年収交渉までトータルで転職をサポート。平日・土曜日は日中だけでなく夜間も面談可能。

〆おすすめ度：★★★★★

 

東京しごとセンター（正社員就職応援プロジェクト）

正社員就職応援プロジェクトでは、 都内で就職した30～44歳の就職・転職を無料でサポート。

■特徴：就活のレベルや目的に合わせたプログラムを選べる！ 就職活動がうまくいかない、面接が苦手、自分に合った仕事を探したいといった就職活動に壁を感じている方にピッタリのプログラム。セミナー・プログラム 就活ノウハウやキャリアデザインなど、受講は全て無料。 1日5000円の就活支援金支給制度や短期間のスキルアッププログラムなど豊富なプログラムで正社員への就活を支援。

〆おすすめ度：★★★★★

 

▼美容業界への転職に強い転職サイト・エージェント・サービス

 

パスキャリ

20～30代の正社員への就職サポートを行う転職支援サービス

紹介実績が豊富な”美容業界”への転職支援

■特徴：経験豊富なキャリア・アドバイザーが転職希望者にぴったりの案件を紹介｜

未経験者OK美容案件が豊富｜面接には同行・同席～｜内定に近づく充実のサポート内容

〆おすすめ度：★★★★★

 

▼広告・PR業界への転職に強い転職サイト・エージェント・サービス

 

シアンド

広告・PR・デジタル業界への転職支援

■特徴：マンツーマンの転職支援で圧倒的実績｜広告・PR・デジタル業界からの引き合いが多く独占求人を多数保有｜業界出身者だからこそできる実態を反映させたアドバイスが好評｜完全無料｜入社までの手厚いフォローが人気の秘密

〆おすすめ度：★★★★☆

 

◇◇◇おすすめ記事一覧◇◇◇

 

Future2

 

?:arrow: 資産運用

?:arrow: 転職情報