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資産運用の日々のリターンに一喜一憂するのは時間の無駄

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資産運用の日々のリターンに一喜一憂するのは時間の無駄

 

1年や2年という短期で、資産運用の成否を判断することはすべきではありません。

 

FXや仮想通貨の短期売買をやっているトレーダーは“別物”と考えるべきです。

 

彼らは専属トレーダー（証券会社や銀行、ヘッジファンド、運用会社のプロトレーダー）と同じことをしようとしているからです。

 

リターンの変化（○儲かるか・✕儲からないか）は人間の感情に大きなインパクトを与えるため、資産運用を始めたばかりのときは苦しくなりやすいといえます。

 

最初の苦しみを乗り越えるイコール勉強をするということなので、

 

本質としては買ったら放置してたまにリバランス（調整する）と10年、20年と続けると資産は増えて成功につながります。

 

リバランスについて

 

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個人投資家から、リバランスをしないとお聞きすることがよくあります。

 

リバランスは煩わしいという方もいれば、株式市場は永遠に上昇が続くとの考え方から、株式への配分を維持（＝100％株式のポートフォリオ）したいという方もいらっしゃいます。

 

しかし、リバランスは堅実な投資戦略に不可欠であると筆者は考えています。理由は簡単で株だけ値上がりし続けるということはないからです。

 

簡単な例を上げる株式と債券は逆相関の構図が長年続いた歴史があります。現時点では債券（特に国債）の流動性の枯渇（値上がりしすぎ＋日銀による強烈な買い）により株式・債券の両方の金融商品が値上がりするといういびつな構造がありますがいずれ相関関係は解消されるでしょう。

 

投資でリターンを達成するための行動（リバランス）を取り続けることが重要ということです。一つのアセットクラス（例：株式投資のみ）にフォーカスしすぎる投資家はいずれ痛い目を見るということです。

 

さらにリスクヘッジの観点からも、リバランスがリスクの最小化を後押します。

 

※リバランスとは、ポートフォリオを構築(投資対象を実際に組入れ)した後、相場変動などで変化した投資配分比率を見直し、値上がりした資産・銘柄を売り、値下がりをした資産・銘柄を買い増す、などによって、ポートフォリオの構成を最初と同じ比率に修正していく手法のことです。

 

（出所）大和証券投資信託委託株式会社



長期投資を成功させるための考え方ですが・・・

 

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資産運用は長く続けることで資産を大きく増やすことができます。

 

「どうやって」と聞かれそうですが　笑

 

一番簡単なのは債券の運用で銀行の市場運用部（債券運用）と似たような運用手法を真似れば一番リスクを抑えられます。

 

基本は満期保有で利息を享受し続け複利の原則で資産を増やすのが一番楽な方法です。

 

ではなぜ真似しない？

 

答え：リターンが低いから（みんな資産運用は大金持ちになれると過信しているから　笑）

 

1年や2年といった短期で成否を判断することはやめましょう。

 

資産運用は投資した瞬間から基本的にはマイナスの状態から始まります。

 

「なぜマイナス？」

 

と聞かれそうですが・・・

 

答え：手数料を先に支払うから（証券会社や銀行はただで金融商品を提供しているわけではありません）

 

普通預金は手数料かからないと言われればそうですが、、株やらFX、投資信託、など殆どの金融商品は手数料がかかることを理解したがいいです。

 

ちなみに世界の銀行の殆どは一定程度の預け入れ資産がない場合は、口座維持手数料がかかります。

 

日本の金融機関が極めて珍しいのです。

 

金融機関目線で話せば、例・ATMは莫大な維持手数料がかかります。金融機関はお金がかかるのです。

 



時間をかけてリターンを取りに行く

 

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最初のうちはリターンが「プラス」と「マイナス」を行き来しがちです。

 

投資した金額（元本）を少しでも上回ってプラスになると「しあわせ」と感じ、元本を少しでも下回ってマイナスになると「つらい」と強く感じるなど、一喜一憂しがちです。

 

しかし、1年や2年といった短期で成果が出ないことは決して資産運用においては失敗ではありません。

 

最初の苦しい時期（勉強期間）を乗り越えて長期間続けることが資産運用の成功につながります。

 

プラスのリターンが一定水準を超えると、心に余裕がもて感情に与えるインパクトも小さくなり、資産運用を続けやすくなるはずです。

 

長い目で資産を見守って増やしていきましょう。

 



 

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